사람 vs 주식 AI 수익률 비교: 투자 장단점과 국내 로보어드바이저 업체 6선

주식을 하면서 내 생각대로 손이 가다가 상승장에서도 손실을 보는 경우를 많은 실수로 인해서 손해보는 경험을 해 보았습니다. 그것도 자주 많이요. 그래서 좀더 자세히 알아보기로 했습니다. 그리고 프로그램은 어떤 것들이 있는지 확인해 보았습니다.

주식 시장에서 인공지능(AI)을 활용한 매매가 과연 사람보다 돈을 더 잘 벌 수 있을지에 대한 궁금증은 많은 투자자들의 관심사입니다.

결론부터 말씀드리면, AI가 사람보다 무조건 수익이 더 좋다고 단정하기는 어렵습니다. AI는 감정에 흔들리지 않고 방대한 데이터를 순식간에 분석하는 강력한 무기를 가지고 있지만,   예측할 수 없는 시장의 돌발 변수나 과거 데이터의 함정 앞에서 무너질 수도 있습니다.

 쉽게 이해할 수 있도록 AI 주식 투자의 득(장점)과 실(한계)을 나누어 자세히 살펴보겠습니다.

 주식 AI 투자의 득 (장점과 매력적인 이유)

인공지능(AI)을 활용한 주식 투자가 사람보다 우수한 성과를 낼 수 있다고 기대하는 이유는 AI가 가진 명확한 장점들 때문입니다.

가장 대표적인 득은 주식 시장에서 인간의 가장 큰 적이라고 불리는 ‘감정적인 요인’을 완벽하게 배제한다는 점입니다.

사람이 직접 주식을 하다 보면 주가가 조금만 떨어져도 공포에 질려 손절매를 하거나, 반대로 주가가 오를 때 욕심이 나서 더 큰 돈을 넣다가 결국 큰 손실을 보는 실수를 반복하게 됩니다.

하지만 AI는 차가운 컴퓨터 프로그램이기 때문에 사전에 입력된 철저한 투자 원칙과 알고리즘에 따라 오직 데이터만을 기준으로 냉정하게 매매를 수행합니다.

또한, 인간의 머리로는 하루에 수천 개가 넘는 기업의 실적 발표와 글로벌 뉴스, 실시간 주가 차트와 호가 데이터를 동시에 분석하는 것이 불가능에 가깝지만, AI는 이 엄청난 양의 정보를 단 몇 초 만에 처리하여 사람이 놓칠 수 있는 미세한 투자 기회를 빠짐없이 포착해 낼 수 있는 압도적인 정보 처리 능력을 자랑합니다.

이처럼 규칙적인 자산 배분과 냉정한 리스크 관리가 필요한 상황에서는 AI가 든든한 조력자 역할을 해줍니다.

주식 AI 투자의 실 (한계와 위험성)

반면에 AI 주식 투자가 완벽하지 않고 오히려 손실을 볼 수 있는 명확한 실(단점과 한계)도 분명히 존재합니다. 주식 시장은 단순히 과거의 수학적 공식이나 통계 데이터만으로는 설명할 수 없는 수많은 변수와 돌발 상황이 끊임없이 발생하는 곳입니다.

예를 들어 전 세계를 뒤흔든 팬데믹 사태나 갑작스러운 전쟁, 예상치 못한 경제 제재 같은 역사상 한 번도 일어나지 않았던 독특한 사건(블랙 스완)이 터지면, AI는 과거의 학습 데이터에만 의존하기 때문에 완전히 엉뚱한 판단을 내려 막대한 손실을 키울 수 있습니다.

게다가 AI는 인간이 만든 프로그램이기 때문에, 과거 인간들이 시장에서 저질렀던 온갖 투자 편향이나 오류까지 그대로 학습하여 주가가 폭등하는 장세에서는 지나치게 소극적으로 대응해 큰 수익을 놓치고, 반대로 주가가 급락하는 공포스러운 장세에서는 너무 잦은 매매를 반복해 수수료만 눈덩이처럼 불어나는 부작용을 겪기도 합니다. 결국 AI는 만능 '돈 복사기'가 아니라, 어디까지나 인간이 보조적으로 활용해야 하는 하나의 도구에 불과하다는 점을 명심해야 합니다.

국내 대표 AI 주식 및 로보어드바이저 업체 6선

국내에서 AI 기술을 활용해 자산 관리나 주식 투자 서비스를 제공하는 대표적인 업체들과 바로가기는 다음과 같습니다.

• 핀트 (Fint): 디셈버앤컴퍼니에서 운영하는 국내 대표 로보어드바이저 앱으로, AI가 알아서 포트폴리오를 구성하고 투자 일임까지 자동으로 수행해 줍니다. AI가 챙기는 내 투자 포트폴리오, 국내주식, 미국주식, 연금저축, IRP, ETF까지 fint로
• 파운트 (Fount): 다양한 AI 알고리즘을 기반으로 국내외 ETF와 펀드, 연금 등 맞춤형 자산 관리 서비스를 제공하는 플랫폼입니다. 파운트 바로가기 Fount - 천천히 길게, 바른투자 파운트
• 콴텍 (Quantec): 딥러닝과 빅데이터 분석 기술을 활용하여 안정적인 맞춤형 주식 및 연금 투자 솔루션을 제공하는 핀테크 업체입니다. 콴텍 바로가기 QUANTEC
• 에임 (AIM): 미국 달러 기반의 안전한 글로벌 ETF 자산 배분에 특화되어 있으며, 오랜 경력의 알고리즘으로 리스크를 줄여주는 자문 서비스입니다. 에임 바로가기 AIM
• 불리오 (Boolio): 감정을 배제한 투명한 원칙과 룰 기반의 알고리즘을 통해 글로벌 ETF 및 순수 주식형 포트폴리오를 제공하는 플랫폼입니다. 불리오 바로가기 불리오 (두물머리투자자문) 공식 홈페이지
• 큐앤에이소프트 (QNASoft): 퀀트 기반의 퀀터멘탈 기법과 딥러닝 기술을 결합하여 주식 자동매매 프로그램을 제공하는 전문 기업입니다. https://gemini.google.com/app/3ca85805b5d6bc22?hl=ko#:~:text=qnasoft.co.kr,%2B%201

불리오 - 자산을 불리는 투자

 

AIM

 

QUANTEC

 

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